Esta manhã li a reportagem sobre Ido Samuel, que já havia sido condenado por crimes de fraude, cumpriu pena de prisão e, após sua libertação, voltou a gerir dinheiro para clientes privados. Alguns deles perderam quantias significativas.
Esta história não é apenas uma história sobre investimentos, cripto ou o mercado de capitais.
É uma história sobre uma falha na verificação de antecedentes.
Muitas pessoas pensam que uma verificação de antecedentes serve apenas para contratar funcionários. Na prática, ela não é menos importante na hora de escolher um sócio comercial, um gestor de investimentos, um fornecedor, um consultor ou qualquer pessoa que deva ter acesso a dinheiro, informações ou ativos.
Neste caso, parte das informações estava totalmente disponível em fontes abertas: uma condenação criminal por crimes de fraude; um longo período de prisão; publicações na mídia ao longo do tempo; processos e decisões judiciais; e informações comerciais e públicas que podem ser localizadas por meio de uma pesquisa profissional.
O problema é que encontrar a informação não basta. É preciso saber ligar os pontos.
Uma verificação de antecedentes baseada em OSINT não se resume a coletar dados. O verdadeiro valor está na análise e na compreensão do que a informação significa para a tomada de decisão.
Quando avaliamos uma pessoa que deve gerir o nosso dinheiro ou tomar decisões financeiras, a pergunta não é apenas "Ele teve uma condenação anterior?", mas sim: ele a divulgou integralmente? Existem outros sinais de alerta? Há discrepâncias entre a imagem pública e a realidade? E existem padrões que se repetem ao longo dos anos?
No fim das contas, a maioria das grandes fraudes não começa com sofisticação tecnológica. Elas começam com a confiança.
E antes de conceder confiança, vale a pena realizar uma verificação de antecedentes profissional baseada em fontes de informação abertas, para tomar uma decisão consciente fundamentada em fatos e não em impressão pessoal ou carisma.